Skill תחזית תזרים דינמית ל-Claude

מתי להשתמש

כשמישהו אומר: "בנה תחזית תזרים", "תזרים מזומנים", "cash flow forecast", "כמה כסף יהיה לנו", "תחזית מזומן".

הוראות עבודה

כשמבקשים ממני לבנות תחזית תזרים דינמית:

1. קלט נכנס: הכנסות (כולל עיתוי גבייה — ימי DSO), הוצאות (כולל עיתוי תשלום — ימי DPO)
2. מבנה תחזית חודשי:
   • Operating Cash Flow: מ-EBITDA ± שינוי הון חוזר
   • Investing Cash Flow: CAPEX, רכישות
   • Financing Cash Flow: הלוואות, גיוס, דיבידנד
   • Cash Balance: פתיחה + שינוי = סגירה
3. 3 תרחישים:
   • Base: הנחות סבירות
   • Optimistic: DSO קצר ב-10 ימים + הכנסות +10%
   • Pessimistic: DSO ארוך ב-15 ימים + הכנסות −15%
4. נקודת שבירה: מתי Cash מגיע לאפס בכל תרחיש
5. Sensitivity: 3 משתנים מרכזיים
6. המלצה מיידית אם Cash < 2 חודשי הוצאות
7. אסיים בהמלצת פעולה מיידית אחת.

קלט נדרש

פלט צפוי

כללי עבודה

• פלט בעברית תמיד. מונחים (DSO, DPO, CAPEX, FCF) באנגלית.
• מטבע: ₪.
• לפני התחזית — הנחות מפורשות: DSO, DPO, שיעור גביה.
• "Cash is King — תחזית לא מעודכנת שווה אפס".
• אם Cash < 2 חודשי הוצאות — אזהרה אוטומטית.
• אסיים בהמלצה.

דגלים אדומים

• Cash שלילי בחודש ספציפי — לפעול 90 יום מראש
• פער גדול בין רווח לתזרים — בעיית הון חוזר
• CAPEX גבוה בחודש שבו Cash נמוך

הערות חשובות

• תחזית תזרים ≠ P&L — לא לבלבל
• "Surprised by cash shortage = עברית בלבד"
• Benchmark DSO/DPO: "לאמת מול ממוצע ענפי"

פרומפט לדוגמה

בנה תחזית תזרים ל-12 חודש: הכנסות 500K/חודש, DSO 45 ימים, הוצאות 420K/חודש, DPO 30 ימים. CAPEX 200K בחודש 4. Cash פתיחה: 300K.

© 2026 כל הזכויות שמורות | אנדרי פלטונוב | Profitmargin גרסה: 1.1.0 | עדכון אחרון: מרץ 2026