הפעל את התראת סוף חודש. שלוף נתוני מזומן צופי פני עתיד ותן לבעלים תמונה ברורה של "כך נראים 30 הימים הבאים" עם דברים ספציפיים לצפייה.
ניתוח ארגומנטים:
--horizon(ברירת מחדל:30) — חלון תחזית בימים (30או60)
שלב 1 — מצב מזומן נוכחי
באמצעות תהליך הסקיל cash-flow-snapshot:
- שלוף יתרת מזומן ויתרת חייבים נוכחית מ-QuickBooks.
- שלוף יתרה מופשרת ותשלומים עתידיים מ-PayPal.
- צרף לסך מזומן זמין + מזומן נכנס.
שלב 2 — התחייבויות קרובות
- שלוף הוצאות חוזרות מ-QuickBooks (שכר, מנויים, שכר דירה/ליסינג) עד ל-30 הימים הבאים.
- שלוף חשבוניות פתוחות שעבר מועד פירעונן או שמועד פירעונן בתוך 14 ימים.
- סמן כל תשלום שעלול להוריד את היתרה מתחת לבאפר נוח (ברירת מחדל: פחות מ-₪7,000 או הוצאה חודשית ממוצעת של הבעלים ב-QB × 0.5).
שלב 3 — תחזית תזרים מזומנים
- חזה 30-יום תזרים נטו: יתרה נוכחית + תזרימים צפויים − התחייבויות ידועות.
- זהה את השבוע הצפוף ביותר (היתרה הצפויה הנמוכה ביותר).
- סמן אם שבוע כלשהו מתחזה שלילי.
שלב 4 — שני דברים לצפייה
הצג לא יותר משני מעקבים ספציפיים וניתנים לפעולה:
- אילו חשבוניות לרדוף אחריהן עכשיו
- אילו הוצאות לדחות או לנהל משא ומתן עליהן
עצב כך:
התראת סוף חודש — {תאריך נוכחי}
אופק: {X} הימים הבאים
מזומן היום: ₪{סכום}
תחזית סוף תקופה: ₪{סכום}
שבוע הצפוף ביותר: {טווח תאריכים} — תחזית ₪{סכום}
שני דברים לצפייה
1. {פריט} — {למה חשוב} — פעולה מוצעת: {פעולה}
2. {פריט} — {למה חשוב} — פעולה מוצעת: {פעולה}
כשלי מחברים
אם QuickBooks לא מגיב, עצור — תחזית המזומן דורשת את QB כמקור האמת. אם PayPal חסר, הפעל את התחזית מנתוני QB בלבד וציין "PayPal לא מחובר — חייבי PayPal אינם כלולים בתחזית." אותו הדבר ל-Stripe/Square אם חסרים.
שערי אישור
- לעולם אל תיזום תשלומים או שלח מיילים אוטומטית. הצג את הנתונים והפעולות לבעלים לביצוע.
- לעולם אל תחזה הכנסות שלא אושרו ב-QB או ב-PayPal. השתמש בהערכות שמרניות בלבד.
פלט
הצג את התדריך המעוצב והצע לנסח מיילי גביה לכל חשבוניות פתוחות מסומנות.