פרומפט לתחזית פיננסית לעסק

תחזית פיננסית 2026 — חברת טק-סול

הנחות בסיס: צמיחה של 25% שנתי, עלות מכר 35%, הוצאות קבועות 42,000 ₪/חודש

תחזית חודשית (תרחיש בסיסי, ₪):
┌────────┬──────────┬──────────┬────────────┬──────────┬──────────────┐
│ חודש   │ הכנסות   │ עלות מכר │ רווח גולמי │ הוצ' קבועות│ רווח תפעולי │
├────────┼──────────┼──────────┼────────────┼──────────┼──────────────┤
│ ינואר  │  87,700  │  30,700  │   57,000   │  42,000  │    15,000    │
│ פברואר │  89,500  │  31,300  │   58,200   │  42,000  │    16,200    │
│ ...    │  ...     │  ...     │   ...      │  ...     │    ...       │
│ דצמבר  │ 108,500  │  38,000  │   70,500   │  42,000  │    28,500    │
└────────┴──────────┴──────────┴────────────┴──────────┴──────────────┘

סיכום שנתי:
• הכנסות שנתיות:    1,161,000 ₪
• רווח גולמי:         754,650 ₪ (65%)
• רווח תפעולי:        250,650 ₪ (21.6%)

תרחישים:
• אופטימי (+20%):  רווח תפעולי ~ 370,000 ₪
• בסיסי:           רווח תפעולי ~ 251,000 ₪
• פסימי (-20%):    רווח תפעולי ~ 131,000 ₪ ⚠️ בדוק נזילות

אין חודשי גרעון תחזויים בתרחיש הבסיסי.

אבני דרך לעקיבה:
1. מחזור חודשי חצה 100,000 ₪ — יעד לרבעון ג'.
2. שיעור רווח גולמי שמור מעל 60% לאורך כל השנה.
3. יתרת מזומנים מינימלית של 2 חודשי הוצאות קבועות (84,000 ₪).